揭秘真正的理财师是如何销售的

1. 揭秘真正的理财师是如何销售的

理财师既是帮用户做好财富管理的人，又是向用户销售产品的人，在销售产品的过程中，理财师最该做的就是围绕客户最核心、最感兴趣的诉求去销售，这样才能更好的引起用户兴趣。
围绕用户需求，提高权威性
大部分人对于带有销售性质的产品推荐的第一反应都是拒绝的。作为理财师，在这一过程中，只有抓住用户的最核心痛点，并围绕这一痛点去引导客户，才能促成问题的解决并达成销售。
在一般的销售中，人们更愿意去听从专业人士的建议，因为他们够专业，提出的建议更容易让人信服。
而这，对于我们的理财师而言，同样适用。理财师想要精准营销，最先做的必须是建立“权威”逻辑，只有成功建立起你的“权威”逻辑，通过专业性的提升集合科学的资产配置理论提炼出自己的论点和建议，当你达到一定的“权威”范畴后，你的用户才会更愿意听从你的建议，并能更有效提高用户对你的信任感和安全感。
学会和用户沟通
在沟通前，首先要确认用户想要知道什么和其需要解决的问题是什么。
很多人以为学会了沟通就能很轻易的去说服并改变他人的想法，但事实并不是如此。因为每个人都有自己的想法和看法，这些都是经过数十年的生活经验和工作经历形成的偏好与选择的结果，并不是短时间之内就能轻易改变的。
因此，理财师在和用户沟通时，千万不要试图用你自己的主观意识去说服甚至改变用户的想法，而是去启发和影响他们，避免出现弄巧成拙的情况。

不同阶段采取不同措施
一般来说，用户的生命周期可以分为五个阶段：引入期、成长期、成熟期、休眠期和流失期，对于不同周期的客户，采取的措施也应有所不同。
引入期我们也可以理解为拓客，即如何进行营销，让用户注意到我们并达成交易；成长期则是通过不同产品的综合配置让客户逐步成为成熟的用户。值得一提的是，在成长期，每个不同阶段也要做好用户服务工作，比如用户入手某款理财产品之后，向用户提供市场观点、做好客户安抚就很重要；对于长期的用户，则需要开展一些奖励和关怀服务，只有做好成长期的用户管理，才能有效降低休眠客户和流失客户。当然，理财师想要精准营销，还有很多阻力和摩擦，这些都是销售过程中所需要面对的。当遇到难以解决的问题时，很多时候借助一些外部力量的加持，比如Beta理财师，就能助力理财师们更好的突破自己。

2. 本人是理财师或是理财顾问，应该如何提高销售业绩呢？

摘自Beta理财师《成长手册》——换个心态做销售


销售是一个高压力、高要求的职业，销售人员要想取得好的销售业绩，必须能够经受挫折，并能不断调整工作心态，以一种积极的、感恩的心态去面对工作和生活。以下是销售人员心态调整的五大方法。

方法一：不要太顾面子

早就有人说过：中国五千年来，面子害死多少人!项羽乌江自刎，称无颜见江东父老。若其能兵败志不坠，或许还能东山再起，则那一片好河山，鹿死谁手，尚知否？越王钩践不要面子，卧薪尝胆。面子何在？后东山再起，反败为胜，其理乎？有的业务员做业务，太讲面子，怕丢丑;怕被人笑话、瞧不起;不自信，这都不好。老人言：怕丢脸反而丢了脸，不怕丢脸反而救了一副脸。细中滋味，耐人寻味。
王候将相，宁有种乎？谈业务，找客户，不论实力大小，利润是根本。我的产品能给你带来利润，是给你一个机会，时不再来，机不可失。你对我的到来应欢迎、高兴。我何尝有丢丑之嫌?心态好了，人自信了，何尝生意不成!工作中遭客户责备，被领导批评，不能感觉没面子，被责备，批评，是自己进步的一个机会。道吾恶者是吾师，道吾善者是吾贼，古人早有语之。

方法二：不要太注重得失

往往因为谈业务而谈，太看重结果。到最后，反而没有谈成。谈生意先得好好推荐自己，客户对你本人都尚不信任，那何尝会有生意可做，先把过程做好，结果自然会好，没有了过程，怎么会有一个好的结果呢？工作中同样如此，太注重待遇的好坏，反而做不好工作。工作做好了，自然一切都会好。待人接物关系也一样，太看重得失，有势利的嫌疑。

方法三：不可感情用事

对待工作不可搀杂太多感情，感情多了，原则就少了。“没有规矩，不成方圆”这样开展工作就难。在工作中遇到困难不能退缩，要坚强，明白困难只是暂时的，风雨过后往往都是彩虹。对工作一不满意，就想另谋高就，一朝不满就很难满足。如此循环，就成了候鸟，永远成不了老鹰。生活中也不能太情绪化，始终要有一个平和的心态，要能“骤然临之而不惊，无故加之而不惧”。而且人一旦情绪化，所有的能力就得不到正常发挥，自然就会影响工作。

方法四：对生活，对人要宽容

古人曰：君子坦荡荡，小人长戚戚。君子度量大，心胸宽广，不计较小事。对人太计较、太在乎，忧愁、烦恼就会太多;生活中太苛求、太求全，人就不会快乐。不防对生活，对人宽容一点，也许天地就大了起来!

方法五：换个角度思考

业务谈判中，学会站在客户立场考虑问题，就能分析出客户的心理，知己知彼，就能百战百胜；在工作中，学会站在老板、公司的立场考虑问题，就能透彻地理解公司政策，有利于业务开展；在生活中，学会站在朋友的立场考虑问题，“己所不欲，勿施于人就能善解人意”，交到好朋友，有了换位思考，心态就能明朗起来。
心态的调解，重点还是在于我们要不断学习，提高自己，思想丰富了，想问题自然就全面了，看待事物就会更通透些，当然就会乐观，此为心态上乘之界!

3. 作为一名理财经理,如何去销售?(理财经理入门)

我一直在做销售，不管是什么行业，如果你做了，就要一丝不苟，哪怕身边的人都觉得不可能成的事，只要有千分之一的机会，你就要做出百分百的努力，认认真真，勤勤恳恳。我刚开始做外贸时，第一次，为了一个样品订单和客户聊到夜里两点多，邮件发了近数十封，电话也打了好几次，每次都算好什么时间给客户打电话最合适，最后客户答应付钱了，因为我在一个小细节上处理不够专业，他还是没有和我合作，但我还是心怀感激，至少多了次犯错的机会，也多了次总结的机会。
后来遇到一个大客户，订单很大，做OEM的，当时我很认真的去处理，我同事还见笑说，不要浪费时间了，不靠谱的，我当时一笑而过，坚持了半个多月，每天等到晚上十一点多，为了能和客户多点沟通机会，后来客户欣然和我合作，样品还没有发出去，就给公司打了30%的定金，我成为公司第一个转正的新员工，在业绩上把同事们远远甩在里后面。
和你分享经验，不是为了炫耀，只是希望对你有所启发，成功的销售人很多，而我还在路上，学习中。。
最后，如何去做销售，可总结为：
失败-总结-失败-总结-失败-总结-成功-成功-成功
相信你可以的！因为很多人都可以，问问自己：我不行，岂不邪乎？

4. 理财师了解客户的方法有哪些

　　一、开户资料
　　
　　开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
　　
　　在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。
　　
　　一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息（尤其作为开户流程的组成部分）,这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把重点放在面前的客户了解和与其关系建立上；否则，之后许多重要信息的采集会加倍困难，也会引起客户多虑。
　　
　　二、调查问卷
　　
　　通过问卷获得客户对投资风险的态度，以及其过往投资情况、资产现状和对未来的预期。当然，调查问卷也包括一些测试类问卷，都起到收集信息、了解客户、明确其需求的作用。
　　
　　调查问卷工具的使用，其优势包括：简便易行，有的放矢、有针对性采集信息，容易量化，客户接受度高；调査问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户；客户有时不愿意填写或不认真填写。
　　
　　三、面谈沟通
　　
　　在面对面接触中，理财师的仪表、肢体和沟通言辞对沟通效果和了解、收集客户信息至关重要。
　　
　　第一，理财师在见面客户前要有所准备，准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等；除此之外，安排好自己的工作计划、时间，不得迟到或让客户久候。
　　
　　第二，在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。
　　
　　第三，理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。
　　
　　第四，要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢，即感谢客户抽空来赴约；关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题，如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何；还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题，要及时给予客户回复。
　　
　　四、电话沟通
　　
　　优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行；但是电话沟通不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知；也正因为如此，电话沟通的流程、技巧就非常重要，譬如电话的频率（不宜频繁打电话给客户）、电话沟通的时点（什么时候打电话）和长短都有很大关系。

5. 理财师营销技能包括

理财师营销技能包括以下几点：1、精准的理解能力——快速了解用户的真正需求。2、理财师是借助理财规划的原理、方法和工具，为用户提供理财规划的专业人员。因此，一个称职的理财规划师，除了要在帮助用户理财前制定好充分、合理的理财规划的同时，还要坚持不断学习，加强自己的专业素养，以不变应对客户的万变需求。3、通过沟通，了解到用户需求之后，理财师还要对用户的理财目标进行数据化分析才能更好的落地实施。

6. 理财销售应遵循怎样的步骤？

1、首先你必须要了解你们公司的产品，对于产品的优缺点你必须要了解清楚，这样的话才能够更好的向顾客介绍你的产品，才能够更好的吸引顾客。
2、必须要拥有一个练好的心态，作为销售人员可能经常加班、加点，非常的辛苦，所以心态也要放好。在销售的过程中还会遇到很多的困难，要学会勇敢的解决困难，在顾客的面前要拿得起放得下。
3、初次与客户见面的时候，也要注意很多的事项，首先自身的穿着要多加注意，穿那种比较职业化的比价好一些，在于客户见面前，必须要了解客户的相关资料信息，熟悉自己产品的性能，准备好自己的开场表达的话语，给顾客留下一个好的印象也是很重要的；
4、学会不断的提升自己。作为销售人员必须具备积极的上进心，才能够让你的销售业绩越做越好，所以在做销售的过程中，要学会不断的提升自己的能力，多加学习销售的产品知识、专业知识，不断提升自己。

7. 如何销售理财产品

销售技巧可以快速的引导消费者完成购买行为，快速提高商品销量，同时也为企业降低了销售成本，在竞争如此激烈的今天，这些都是商家们 乐于见成的，而对于销售员来说，更是提高工作技能，获得更同报酬的砝码。　　
附注：销售理财产品重点知识：
注重介绍理财收益，因为理财达人最注重收益率及资金安全。
人性是有弱点，得知客户的渴求是什么，从这点切入，容易产生共鸣，理财产品就好卖了。
做销售是人与人之间沟通的过程,宗旨是动之以情,晓之以理，诱之以利。包括对客户心理,产品专业知识,社会常识,表达能力,沟通能力的掌控运用。
销售技巧
销售技巧一：构建买方与卖方的关系 销售技巧二：规划推销电话销售技巧三：提出正确的问题 销售技巧四：商业头脑 销售技巧五：积极倾听 销售技巧六：提出有意义的解决方案 销售技巧七：获得承诺 销售技巧八：管理自己的情绪 

8. 销售新人如何做好理财产品销售

如果要去做投资理财销售，那么首先，要选择一个大的安全的平台。大的平台一般而言，实力会比较雄厚，风控方面也会有所提升，这样的平台经营相对于实力弱小的小平台来说运营会比较稳定，而且有一个好的平台，作为销售人员来说，也容易说服客服购买产品，在资源方面也会多一些。
其次，要了解理财产品的详细情况，在客户询问的时候，能够快速的解决客户的疑惑。
最后，作为销售，那么则需要多了解客户的需求，尽可能的找到适合客户的理财产品以及理财规划，这样才能带来更多的客户。