银行从3月1日开始实施的新规？

1. 银行从3月1日开始实施的新规？

自2022年3月1日起，各大银行将实行新规，就是金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。也就是说从2022年3月1日起，你在银行无论是存款5万元还是取款5万元，银行都会进行调查，对于存款五万元的，银行会咨询落实你资金的来源（这笔资金从哪来的），资金来源与你个人身份是否符合，与你历史的银行卡流水及交易是否匹配等等；对于取款5万元的，银行会要求你反馈资金用途（取这个钱是要用于干嘛？），资金用途的是否合理等等。

2. 三月一号银行的新规跟网银有关系吗

三月一号银行的新规跟网银有关系。
扩展资料：
2022年1月26日，央行、银保监会及证监会三个部门联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法自2022年3月1日起施行。这个办法对于个人取款最主要的影响就是：银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
首先就是储户离世，但银行却有大额存款的人。对于亲人离世，子女支取其存款，如果知道密码的情况下，其实子女可以直接支取，关键是在用途上的注明，不能够直接写亲属离世，继承存款，因为银行一旦知道储户离世，款项的支取就困难了，需要死亡证明、公证手续等等各种材料；此时你可以登记比如买房支取至亲的存款等等，这样在拥有密码、亲属的身份证原件以及你的身份证原件的情况下，子女是可以通过柜面支取走离世亲人的全部存款的（前提是离世之人的户口尚未注销，如果已注销，身份证读取出来会显示注销，这时银行就知道储户离世的消息了，依然需要一系列的手续材料）。
其实如果离世储户的银行卡有开通手机银行或者网银的话，那么你完全没必要支取现金，可以自己通过手机银行或者网银直接转账，避免了一系列不要的麻烦；当然根据央行的规定个人账户在境内转账超过50万，转账到境外超过20万，对公账户转账超过200万，也都需要登记用户信息，并说明资金的来源，以及用途，所以亲属在转账的时候这也是所需要注意的地方。
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3. 3月1号银行存款新规

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，在处理对私业务的时候，只要客户办理人民币单笔5万元以上，或者外币等值1万美元以上，不论现金存款还是取款业务，都应当识别并核实客户身份，了解并且核实清楚客户的资金来源和资金用途。法律依据：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

4. 12月1号银行新规都看了吗

看了，从2016年12月1日起，银行柜面（仅对个人客户），以及除自助柜员机以外的非柜面渠道，将提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式供客户选择。
1、“实时到账”：将在受理存款人的转账申请后，即时处理扣款并汇出。
2、“普通到账”：普通到账即非实时到账，将在受理存款人的转账申请后，延时2小时扣款并汇出。
3、“次日到账”：将在受理存款人的转账申请后，延时到第二个自然日扣款并汇出。请注意次日到账并不是24小时后到账。
4、以上汇款时间均是指银行扣款并发起汇款的时间，如为跨行交易，到账时间还取决于人行跨行清算系统和收款行入账时间。
银行处理该笔业务时，若相关清算系统已经关闭，该笔业务将在约定时间扣款并延迟到清算系统正常服务时汇出。

5. 银行出新规了吗

银行在2016年12月1号出新规了。
《通知》规定，从12月1日起，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。
一类账户只能办理一个账户，Ⅰ类户，指的是通过传统银行柜面开立的、满足实名制所有严格要求的账户。简单而言就是你手里拿的储蓄卡或者是借记卡。 它的功能包括存款，购买理财产品、支取现金、转账、消费以及缴费支付等。 
Ⅱ类户是不能存取现金、也不能向非绑定账户转账，这类账户单日支付限额为1万元。比如说信用卡就是如此。 
Ⅲ类户则主要用于快捷支付比如 闪付 免密支付 等，仅能办理小额消费及缴费支付，不得办理其他业务，户内余额不超过1000元。Ⅱ类、Ⅲ类户都没有实体卡片。 对Ⅱ类、Ⅲ类户限额，主要是有效控制客户资金风险。

6. 7月1日银行新规定

法律分析：1.明确大额现金存取的业务管理范围。
2.规范大额取现的预约业务。
3.建立大额存取现的登记制度。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》 第七条 商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。商业银行依法向借款人收回到期贷款的本金和利息，受法律保护。

7. 哪些银行新规今日起实行

从12月1日起，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。
一类账户只能办理一个账户，Ⅰ类户，指的是通过传统银行柜面开立的、满足实名制所有严格要求的账户。简单而言就是你手里拿的储蓄卡或者是借记卡。 它的功能包括存款，购买理财产品、支取现金、转账、消费以及缴费支付等。
Ⅱ类户是不能存取现金、也不能向非绑定账户转账，这类账户单日支付限额为1万元。比如说信用卡就是如此。 
Ⅲ类户则主要用于快捷支付比如 闪付 免密支付 等，仅能办理小额消费及缴费支付，不得办理其他业务，户内余额不超过1000元。Ⅱ类、Ⅲ类户都没有实体卡片。 对Ⅱ类、Ⅲ类户限额，主要是有效控制客户资金风险。