证券公司，有哪些职位？理财规划助理师，能在其中做什么职位的工作？理财规划助理师还能去什么公司？

1. 证券公司，有哪些职位？理财规划助理师，能在其中做什么职位的工作？理财规划助理师还能去什么公司？

证劵公司的招聘职位多了，五花八门，不一而论。 
我见过的有文员、助理、兼职、内勤、售后、财务、行政、人事、主管、营销精英、保障专员、数据录入、理财顾问、储备干部、管理培训生、职业经理人、养老金发放员。。。
你想要什么头衔，对方就开什么头衔，但无论什么职位头衔，不外乎拉你去卖保险。 
如果你想做理财规划助理师，就去保险公司或、证劵公司或者银行吧，做理财必需要有两年的从业资格，而且还要把投票分析考出来。还有一点就是，你如果没有关系背景的话还要做业务，积累客户。

2. 助理理财规划师考了有用吗，对找工作

极了世界，

3. 公司能招没有考（助理）理财规划师这个证的人进去做理财规划师吗？一定要考了这个证才能为客户服务吗？

理财规划师三级试题选 



1、理财规划的最终目标是要达到（ ） 

A、财务独立 B、财务安全 C、财务自主 D、财务自由 

2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（ ） 

A、是否有稳定充足收入 B、是否购买适当保险 

C、是否享受社会保障 D、是否有遗嘱准备 

3、持续理财服务不包括（ ） 

A、定期对理财方案进行评估 B、不定期的信息服务 

C、不定期的方案调整 D、定期到客户单位做收入调查 

4、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（ ）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。 

A、现金规划 B、风险管理与保险规划 

C、投资规划 D、财产分配与传承规划 

5、理财规划师职业操守的核心原则是（ ） 

A、个人诚信 B、具有合作精神 C、客观公正 D、严守秘密 

6、下列违反客观公正原则的是（ ） 

A、 理财规划师以自己的专业知识进行判断 B、理财规划过程中不带感情色彩 

C、因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒 

D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露 

7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（ ） 

A、刑事法律责任 B、行政法律责任 

C、民事法律责任 D、行业自律机构的制裁 

8、非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（ ） 

A、取消其理财规划师资格 B、终生不得执业 

C、不得再次参加理财规划师职业资格考试 D、罚款 

9、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为（ ）元 

A、671 561 B、564 100 C、871 600 D、610 500 

10、某项长期借款的税后资本成本为10%，那么它的税前成本应为（ ）（所得税率为30%） 

A、10% B、30% C、12.5% D、14.29% 



综合案例分析题 



1、案例一： 

金小姐今年23岁，与父母同住，日常开支均无需负担。目前，她在一家公司担任行政秘书，税后月平均收入3000元（预计每年增长10%），花销基本用在吃饭、娱乐活动上，大约占月收入的80%。她计划30岁时独立购买一个小户型居室（预计价格30万）。请为金小姐设计一个购房方案(可适当调整其消费方式)。 

理财分析 

金小姐税后月收入3000元，月节余600元，占收入的20％，每月2400元的生活费用占收入的80％。从以上数据来看，金小姐的生活支出相对较高。 

金小姐的预期理财目标是：30岁时独立购买一个小户型居室，预计价格为30万。 

理财建议 

1.假设金小姐在30岁的时候，首付80，000元买进一小户型居室。 

2.金小姐可以将家庭每月各项支出列出一个详细清单，逐项仔细分析。在不影响生活的前提下减少浪费，尽量压缩购物消费、娱乐消费等项目的支出，保证每月节余1，000元左右，也就是占她每月总收入的30%左右，全年会节余12，000元。采取较为保守的投资策略，假定投资回报率为5%，在金小姐30岁时，她会有95，000元左右的资金，可用其中的80，000元支付她的首付款，其余的可以作为装修等其它费用。 

3、假设到时的还款利息为6%，金小姐贷款220，000元，假定还款期限为20年，则每月还款额为1，577元。 

4、30岁时，金小姐的月工资可达约5，800元（预计每年增长10%），月还款额占月收入的27%左右，这个数字是比较合理的。 

为了达到5%的投资回报率，金小姐可以将每月留存的1，000元，做个稳健型的投资配置，如500元投资中期债券基金，500元投资平衡性基金。根据金小姐的情况，可以申请公积金贷款来降低她的借贷成本，而对于公积金贷款利率来说，长期的平均水平为6%是合理的。 



专业知识习题 



一、 单项规划技能（共65道题，每小题1分，共65分。请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，多选、漏选或误选均不得分） 

1． 某公司拟于某年2月1日发行面额为1000元的债券，其票面利率为8%，每年2月1日计算并支付一次利息，并于5年后的1月31日到期，同等风险投资的必要报酬率为9%，则债券的价值为（ ）元。 

（A） 924.82 （B）961.10 （C）942.28 （D）942.82 

2．设某一累进利率债券的面额为1000元，持满1年的债券利率为6%，每年利率递增率为1%，持满5年的利息为（ ）元。 

（A） 450 （B） 340 （C） 380 （D）400 

3． 某县城一加工企业2004年8月份应缴纳增值税280万元，该企业本月应缴纳城市维护建设税和教育费附加为（ ）。 

（A） 22．4万元 （B）25．6万元 （C）28．2万元 （D）35．2万元 

4．某贴现债券面值1000元，期限180天，以9%的贴现率公开发行，其到期收益率为（ ）。 

（A）9.65% （B） 10% （C） 12% （D）13% 

5．假设银行的存款准备金率为20%，剩余存款用于发放贷款。某银行收到客户甲存入的10000元现钞，则随着贷款的连续发放，在此基础上产生的派生存款额为（ ）。 

（A） 20000元 （B） 3000元 (C)40000元 （D）50000元 

6．某人以94元的价格购入发行后1年的债券，该债券期限10年面值100元，票面利率8%，每年付息一次，将年资本损益额与年利息收入共同考虑，求该债券的平均收益率（ ）。 

（A） 7．21% （B） 8% （C）8．81% （D）9.22% 

7．某银行的即期外汇牌价： 

GBP=USD1．6075/05 USD=HKD7．7969/15则英镑兑港币的汇价是( ) 

（A）GBP=HKD12．5643/12．5335 （B）GBP=HKD12．5335/12．5643 

>（C）GBP=HKD12．6335/12．5365 （D）GBP=HKD12．5365/12．633 

8．某客户向商业银行申请了一笔住房消费贷款，贷款本金是100万元，年利率5．04%，由于客房偿债能力较强，贷款约定在10年内还清。那么采用等额本金偿还时需要支付的月还本金额、还款总额、利息总额分别是（ ）。 

（A）8333.33 元 1254100元 254100元 

（B）10416．67元 1203700元 203700元 

（C）11465．43元 1232100元 232100元 

（D）11465．43元 1203700元 203700元 

9．甲今年70岁，老伴已经过世，无儿女，年老体弱，生活困难，他想立一份遗赠抚养协议，死后将三间房屋送给在生活上和经济上照顾自己的人。甲的侄子、侄女、姐姐及干儿子等都争着要做抚养人。这些人中谁不应做遗赠抚养协议的抚养人？（ ） 

（A）侄子 （B）侄女 （C）姐姐 （D）干儿子 

10．某债券面值100元，年利率为6%，期限5年，以94元买进，预计两年后涨到98元并出售，则该债券的持有收益率为（ ） 

（A）6% （B）8.42% （C）5．1% （D）7．6% 

基础知识选择题1-10 D D B C C C C D A D 专业知识选择题1-10 B D ? B D D B A C ?

4. 助理理财规划师怎么报名

助理理财规划师的报名首先要报名参加培训，获得《CHFP理财规划师培训合格证书》，不同地区的面授培训可咨询市级的授权机构，各地区授权机构可在理财规划师专业委员会官网查看。报名后实行全国统一考试，考试通过者可获得证书。
首先需要报名参加培训，培训可以参加面授或线上，不同地区的面授培训可咨询当地的授权机构，各地区授权机构可在理财规划师专业委员会官网查看，或可以通过东方华尔的公众号或金融研习社APP报名参加学习。
该考试在全国范围内试行国家职业资格统一鉴定日，一年两次，上半年为5月份，下半年为11月份。分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。

扩展资料
助理理财规划师的报名条件：
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
参考资料来源：理财规划师专业委员会-2019年理财规划师执业能力认证考试

5. 考助理理财规划师有用吗？

考助理理财规划师有用，不过要看你考出来的话是否从事相应的职业，如果不从事相应的职业也是没有用的。
助理理财规划师就业方向理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
报考条件：(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
考试时间：在全国范围内试行国家职业资格统一鉴定日，一年两次，上半年为5月份，下半年为11月份。
理财规划师二级：5月中旬、11月中旬
理财规划师三级：5月中旬、11月中旬
鉴定方式：分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。

6. 助理理财规划师怎么报名？

首先，理财规划师每年有两次考试，一次是5月份的第三个星期六日，一次是11月的第三个星期六日，两次报名均要在4月之前和10月之前报名；
     其次，报考助理理财规划师有两个报名途径，1、如果你符合报名条件的话直接去当地的职业鉴定中心报名即可，报名费用就是两百多块，报名需要毕业证书和照片和身份证；2、可以在当地的培训机构报名，这个费用就比较高，含有培训费，各地费用估计不一样，一般在3000--4000这样的费用。
     我考过的是二级，个人建议如果你报名条件符合的话，助理级的建议你自己报名复习，助理级相对比较好考，二级最难考，一级报名条件很高，但是不难考。
    希望对你有用！
求采纳为满意回答。

7. 助理理财规划师的报考条件

助理理财规划师（国家职业资格三级）（符合以下条件之一者均可报名）
　　(1)具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上
　　(2)取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上
　　(3)取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，在河南省劳动就业训练中心可以报名

8. 助理理财规划师就业前景怎么样

SOSO用户 
��你好！
【理财师和会计的关系】
理财规划师和会计都是金融经济类的专业，属于兄弟专业。
两者各有不同，又互又联系。

简单的说，理财规划师是什么都会（金融类），却什么都不专长（一般是这样）
会计是一个专门的职业，一个普通理财规划师，懂一点会计，却没专门学会计懂得那么多。

当然在美国，理财规划师通常都是持有几本金融类证书的人，比如证券从业证书，会计证书等。
但是在中国，理财规划师是个新兴的职业，很多从业者是从银行、证券等机构跳槽来的。
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【就业前景】
在2009年来看，中国南方和大城市较多了解理财规划师是什么职业，就业前景较好，
而中小城市，可能都不了解理财规划师是什么。
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会计很容易找到工作，薪水稳定，可能在1500元 - 3000元左右。
理财规划师月薪规定很高，可能是1500元 - 10万元 - 100万元。
但是理财规划师招聘的公司一般是保险公司、理财咨询公司、少数银行理财专柜。
保险公司，说白了就是去拉保险，虽然说理财规划包括保险，大多数人都对保险公司颇有微词。
理财咨询公司，大多数是向高端客户推销股票、基金等“理财产品”，收入可能很高，也可能很低，
�������这类公司，也似乎不是理财规划师的发展方向。
银行理财专柜，外资银行有推销指标，看似做在柜台里很文雅，也有推销的压力。
�������国有银行，大多数没有硬性指标，但是也有向客户推销基金和保险的工作任务。
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【综述】
会计是个专门做一个工作的职业，可能收入不高，但压力也较小，就业范围广阔，好就业。
理财规划师，收入高低不定，高可达100万，低可能1千，就业范围小，未来发展较好。
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【建议】
有钱的情况下，可以考取“理财规划师”资格证书。
专门学好会计，等有机会再考取理财规划师证书也是可以的。
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黑龙江哈尔滨众森理财培训学校 "理财规划师"问题回答专家